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Au Vietnam, assurer une consultation à 26 € est secondaire. Il faut surtout vérifier qu'une pathologie grave peut être traitée dans un bon hôpital privé vietnamien ou, si nécessaire, couverte à Bangkok ou Singapour. Trois questions pour toute assurance : l'évacuation est-elle couverte ? La zone inclut-elle la Thaïlande et Singapour ? Les soins après le transfert sont-ils pris en charge ?
— Eric Martin, Director - Insurance Product
Le système de santé au Vietnam : ce qu'il faut savoir
Le Vietnam possède une assurance maladie sociale (BHYT) administrée dans le cadre de la sécurité sociale vietnamienne. Les salariés étrangers peuvent relever de l'assurance maladie obligatoire selon leur statut (cotisation : 4,5% du salaire de référence, 3% employeur + 1,5% salarié). Dans la pratique, la majorité des expatriés utilisent le secteur privé. L'offre est développée à Hô Chi Minh-Ville et Hanoï (FV Hospital, grands réseaux privés internationaux), plus limitée à Da Nang et dans les zones touristiques.
- Hô Chi Minh-Ville et Hanoï : bonne offre privée internationale, cashless disponible
- Da Nang et zones reculées : soins courants corrects, mais évacuation vers Bangkok ou Singapour pour les cas complexes
- Consultations abordables (~26 €) — payer directement les petits soins peut être rationnel
- Pathologies lourdes : vérifier évacuation, destination autorisée et soins après transfert
Coûts médicaux au Vietnam
Sources : benchmark HCMC/Hanoï T4 2026 · benchmark self-pay T4 2026 — vérifiés 2026-10-05.
Comparatif des assurances santé pour le Vietnam
Ces trois groupes ne sont pas comparables entre eux. Au Vietnam, assurer une consultation à 26 € est secondaire — vérifiez surtout que votre assurance couvre l'évacuation médicale et les soins à Bangkok ou Singapour.
Assurance au 1er euro
Autonome — sans CFE ni système public local
- April International : Partenaire officiel CFE.
- Allianz Care : Forte présence internationale.
- Cigna Global : Réseau international étendu.
- Henner : Guichet unique CFE et prise en charge hospitalière.
Les prix sont groupés par base ; un complément CFE s'ajoute à la cotisation CFE et ne se compare pas à un 1er euro.
Complément CFE
S'ajoute à votre cotisation CFE
- MSH International : Partenaire officiel CFE.
- Malakoff Humanis : Offre Expat'CFE officielle.
Les prix sont groupés par base ; un complément CFE s'ajoute à la cotisation CFE et ne se compare pas à un 1er euro.
Assurance locale Vietnam (Bao Viet, PVI Insurance)
Assurance médicale locale — tarifs en EUR (estimation)
- Bao Viet Insurance : Acteur historique et majeur du marché vietnamien. Réseau local développé à HCMC et Hanoï. Vérifier plafond, sous-plafonds, cashless et zone géographique.
- PVI Insurance : Acteur majeur de l'assurance vietnamienne pour particuliers et entreprises. Comparer sur plafond annuel, réseau cashless, évacuation et soins hors Vietnam.
Les prix sont groupés par base ; un complément CFE s'ajoute à la cotisation CFE et ne se compare pas à un 1er euro.
Recommandations par profil
Salarié à Hô Chi Minh-Ville
Vérifiez d'abord l'assurance maladie obligatoire et la couverture employeur. Pour un jeune en bonne santé, privilégiez une bonne couverture hospitalière avec franchise et garantie évacuation médicale, en payant éventuellement les consultations courantes directement.
Famille avec enfants
Pour une famille, ambulatoire, pédiatrie, hospitalisation, urgences et cashless sont importants. Ajoutez impérativement une couverture régionale permettant un traitement à Vietnam + Thaïlande + Singapour selon les besoins.
Retraités 65 ans
Comparez systématiquement assurance vietnamienne premium, CFE + complément et IPMI internationale. Les critères clés : âge maximum de souscription, renouvellement, préexistants, oncologie, ICU, évacuation et soins à Singapour ou Bangkok.
Expatrié à Da Nang / digital nomad
Da Nang offre de bons soins courants mais davantage de risque pour les pathologies complexes. Donnez davantage de poids à l'évacuation. Pour un nomade entre Vietnam, Thaïlande et Indonésie, une IPMI régionale ou internationale est nettement plus logique qu'une assurance purement vietnamienne.
Les pièges à éviter au Vietnam
Le principal piège au Vietnam. Choisir une assurance qui rembourse parfaitement les consultations à 26 € puis découvrir qu'en cas de pathologie complexe elle ne couvre ni l'évacuation ni le traitement à Singapour ou Bangkok. Posez les trois questions : évacuation couverte, zone incluant Bangkok/Singapour, soins après transfert couverts.
Faux. La couverture géographique d'une assurance locale vietnamienne peut être limitée au Vietnam. Pour les soins à Bangkok ou Singapour, il faut une zone géographique explicitement étendue.
Le transport vers Singapour peut être couvert sans que l'hospitalisation une fois sur place le soit intégralement. Ce sont trois questions distinctes : évacuation couverte, destination dans la zone, soins après transfert couverts. Vérifiez les trois.
Questions fréquentes
Un salarié français peut-il être affilié à l'assurance maladie au Vietnam ?
Oui, selon son contrat et son statut professionnel. L'assurance maladie obligatoire est financée à 4,5% du salaire de référence (3% employeur, 1,5% salarié). Dans la pratique, beaucoup d'expatriés utilisent surtout le secteur privé pour rapidité, anglais et confort.
Combien coûte une consultation privée au Vietnam ?
Environ 800 000 VND (26 €) dans les établissements privés internationaux de HCMC ou Hanoï. À ce tarif, payer directement les consultations courantes peut être rationnel. Pour une personne seule sans famille, une franchise élevée avec bonne couverture hospitalisation peut être plus économique qu'une couverture ambulatoire complète.
Pourquoi Bangkok plutôt que Singapour ?
Bangkok dispose d'un secteur hospitalier international extrêmement développé. Il peut constituer une alternative à Singapour avec des coûts parfois inférieurs, notamment pour certaines spécialités. Une couverture incluant Thaïlande et Singapour offre davantage de flexibilité.
Que signifie 'nearest suitable medical facility' dans un contrat ?
C'est une clause essentielle à rechercher. Elle signifie que l'assureur peut transférer le patient vers l'établissement approprié le plus proche, pas nécessairement vers l'hôpital de Singapour choisi par l'assuré. Le patient ne choisit pas librement sa destination d'évacuation.
Eric Martin
Director - Insurance Product
Dernière vérification : 2026-10-05
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